Trước đó, vào cuối năm 2022, anh chị đã chốt mua đứt 1 căn chung cư 2 phòng ngủ rộng 75m2 ở Thanh Xuân (Hà Nội) mà không phải vay tiền ngân hàng. Đến hết năm 2023, cả 2 đã trả được hết số tiền vay người thân, bạn bè để mua căn hộ 75m2.
Vừa mới “thoát nợ”, cộng thêm việc đã có nhà để ở, nhưng Thảo và Hiếu vẫn không thể từ bỏ suy nghĩ mua thêm nhà, dù giá BĐS ở thời điểm ấy đang trên đà tăng chóng mặt.
Lúc quyết định sẽ mua căn hộ thứ 2, Thảo và Hiếu có trong tay khoảng 1 tỷ đồng tiền mặt sau khi đã bán toàn bộ vàng cưới, cộng thêm 1 phần chứng khoán đang trên đà sinh lời.
“Thực ra nếu mình bán hết cổ phiếu để dồn tiền mua nhà thì sẽ chỉ phải vay ngân hàng khoảng 700 triệu, thay vì vay 1 tỷ. Nhưng sau khi so sánh tỷ suất sinh lời của cổ phiếu với lãi vay ngân hàng, thì mình quyết định giữ lại một phần cổ phiếu và vay ngân hàng 1 tỷ. Quá trình lên hồ sơ vay vốn và giải ngân cũng không có vấn đề gì, vì chúng mình cắm sổ đỏ căn đang ở để vay mà” - Trung Hiếu chia sẻ.
Được biết, hiện tại, Ngọc Thảo và Trung Hiếu cho thuê căn hộ mới mua với giá 9 triệu/tháng. Trong khi đó, khoản tiền phải trả ngân hàng mỗi tháng rơi vào khoảng 17 triệu đồng.
Dù tiền cho thuê không bù được tiền trả ngân hàng, nhưng cả 2 vẫn cảm thấy quyết định mua thêm nhà là rất đúng đắn.
Thu nhập ổn, vay mượn có tính toán, chi tiêu có kiểm soát nên dù đang phải trả ngân hàng gần 17 triệu/tháng, Ngọc Thảo và Trung Hiếu vẫn tiết kiệm được khoảng 20 triệu/tháng, đồng thời, tháng nào cũng mua 1 chỉ vàng.
Nguồn: Báo Phụ nữ mới