Nguyễn Đỗ Việt

Nguyễn Đỗ Việt

Binh pháp “Dĩ Dật Đãi Lao” vào đầu tư BĐS trong giai đoạn hiện nay - Bám sát diễn biến thị trường và doanh nghiệp ( Bài 3)

Bước 2 của Binh pháp Dĩ Dật Đãi Lao là theo dõi địch, sát sao quân địch, lấy sự thanh thản để đối phó với hấp tấp, nhọc nhằn, dưỡng sức mà đợi kẻ phí sức, lấy gần đợi xa, lấy nhàn đợi mệt ….địch tấn công lúc đang hăng thì sẽ để thành không, nhà trống, lui binh kéo dài thời gian địch sẽ giảm nhuệ khí và cạn dần lương thảo, càng chờ lâu càng mệt mỏi ….

Binh pháp “Dĩ Dật Đãi Lao” vào đầu tư BĐS trong giai đoạn hiện nay - Bám sát diễn biến thị trường và doanh nghiệp ( Bài 3) - 1

          Vận dụng bước 2 của Binh pháp Dĩ Dật Đãi Lao, ta cần theo dõi sát sao: Diễn biến của thị trường" mà diễn biến của thị trường phụ thuộc vào diễn biến các nguyên nhân tạo nên tình trạng thị trường qua đó xác định được xu thế thị trường và theo dõi thực trạng sức khỏe của doanh nghiệp, đo lường sự tác động của những yếu tố thị trường chung tới doanh nghiệp này ra sao…

          Thứ nhất: diễn biến của đại dịch Covid và hậu quả của nó. Cho tới nay, dù đã có vắc-xin, tuy nhiên cả WHO (Tổ chức y tế Thế giới) và Bộ Y tế đều khẳng định dịch bệnh không thể chấm dứt trong năm 2021; hậu quả của nó là vô cùng nặng nề và lâu dài. Mặc dù, chính phủ đã và đang làm rất tốt công tác phòng chống dịch, nhưng Covid vẫn còn, đặc biệt ở những nước, khu vực vốn là thị trường xuất khẩu lớn của Việt Nam như Mỹ, Châu Âu, Trung Quốc và ASEAN thì sự tác động của dịch tới nền kinh tế có độ mở tới 200% cơ bản là còn rất nặng nề. 

Binh pháp “Dĩ Dật Đãi Lao” vào đầu tư BĐS trong giai đoạn hiện nay - Bám sát diễn biến thị trường và doanh nghiệp ( Bài 3) - Ảnh 1

          Thứ hai, chủ trương ổn định kinh tế vĩ mô của Chính phủ. Theo đó, vốn tín dụng vào nền kinh tế dược điều tiết một cách linh hoạt, phù hợp với sức hấp thụ và theo hướng giảm dần đồng thời nâng cao hiệu quả sử dụng đồng vốn. Tỷ lệ tăng trường tín dụng toàn nền kinh tế giảm dần từ mức trung bình 17,91% của 3 năm 2015-2017 xuống còn 13,02% của 3 năm vừa qua 2018-2020, dự kiến năm 2021 khoảng 12-14%. Hiệu quả sử dụng vốn thể hiện ở GDP trung bình 3 năm 2015-2017 đạt 6,56 % trong khi năm 2018 và 2019 GDP lần lượt đạt 7,08% và 7,02%, năm 2020 nếu không có dịch bệnh chắc chắn GDP vẫn theo Trend tăng trưởng ổn định này, mục tiêu năm 2021 là 6,5%.

          Thứ ba, thị trường BĐS được điều tiết theo hướng thắt chặt dần và đưa thị trường BĐS vào nề nếp: “chủ động kiểm soát, điều tiết và định hướng sự phát triển ổn định của thị trường BĐS, khắc phục tình trạng thị trường ngầm, phát triển tự phát và đầu cơ BĐS”- Trích Báo cáo tổng kết nhiệm kỳ 5 năm 2016-2020 và định hướng thị trường BĐS của Bộ Xây dựng. Các bộ ngành:Kế hoạch và Đầu tư, Xây dựng, Tài nguyên và Môi trường, Tổng cục Thuế…, Thanh tra chính phủ, Kiểm toán nhà nước, chính quyền các địa phương….đều đã, đang và sẽ tiếp tục ra quân thực hiện chủ trương chung rà soát, thắt chặt BĐS của Chính phủ bằng các hoạt động cụ thể: Chấm dứt hình thức Hợp đồng xây dựng chuyển giao (BT); thanh tra, rà soát tính pháp lý các các dự án BĐS và dự án đối ứng; qui định các điều kiện dự án đủ điều kiện mởi bán; hay chỉ được chuyển giao cho chủ đầu tư khác sau khi hoàn thành các nghĩa vụ tài chính…vv.

           Thứ tư, dòng tiền vào thị trường BĐS giảm dần, cụ thể (1) NHNN điều tiết tín dụng vào BĐS theo hướng thắt chặt dần (1) vốn tín dụng vào BĐS  năm 2018 là 26,76%; năm 2019 là 21,53% và giảm mạnh năm 2020 chỉ còn 9,97% thấp hơp nhiều so với tỷ lệ tăng trưởng tín dụng chung của nền kinh tế là 12,13%. Ngân hàng nhà nước đánh giá kết quả này là hiệu quả tổng hợp của việc áp dụng nhiều biện pháp: Quy định tỷ lệ tối đa sử dụng vốn huy động ngăn hạn cho vay dài hạn đang từ 60% từ 1/2/2015 (Thông tư 36/2014) tới 1/1/2018 còn 45% (Thông tư  16/2017), sau đó tiếp tục giảm còn 40% kể từ 1/1/2019 và tỷ lệ này tiếp tục giảm dần còn 30% kể từ 1/10/2023 theo qui định tại Thông tư 22/2019; không hạ thấp điều kiện tín dụng; yêu cầu các TCTD phải kiểm soát chặt trẽ mức độ tập trung tín dụng vào BĐS; không cấp tín dụng cho hoạt động đầu cư hoặc triển khai các dự án tiềm ẩn rủi ro cao…vv xu hướng này vẫn đang tiếp tục trong năm 2021.

          (2) Nguồn vốn huy động từ thị trường trái phiếu doanh nghiệp (TPDN) cũng bị thắt chặt dần. Giai đoạn 2018-2020 TPDN được coi là cứu cánh, là cửa sinh cho nhiều dự án, doanh nghiệp. Giá trị vốn huy động từ TPDN năm 2018 chiếm 9,01% GDP, 2019 tăng lên 11,26% và thực sự bùng phát vào năm 2020 chiếm tới 15,1% GDP. Năm 2020 NHNN cảnh báo tới 3 lần, và trong vòng 4 tháng Chính phủ liên tiếp ra 2 Nghị định 81/2020 đã thu hẹp cửa phát hành TPDN hiệu lực từ 1/9/20 và Nghị định số 153/2020/NĐ-CP hiệu lực ngày 1/1/21 đóng sập cửa huy động vốn vô tội vạ để trả nợ đậy hoặc đáo hạn các khoản nợ đến kỳ trả nợ.

          (3) Kiều hối và chủ trương cho người nước ngoài được mua BĐS tại Việt Nam đã từng là một trong những nguyên nhân quan trọng tạo nên những cơn sóng lớn của thị trường BĐS. Nhưng hơn một năm nay và thể thể sẽ còn một vài năm tiếp theo nguồn tiền này sẽ rất hạn chế do Covid làm cho cuộc sống của Việt kiều khó khăn,  kiều hối từ nguồn xuất khẩu lao động cũng suy giảm đáng kể do lao động phải về nước…

          (4) Nguồn tiền có tính chất trọng yếu thổi phồng quả bóng BĐS là nguồn tiền đầu cơ. Theo giới chuyên môn đánh giá dân đầu tư, đầu cơ chuyên nghiệp hiện tại vẫn đang đứng ngoài thị trường, quan sát và chờ cơ hội. Việc hạn chế tín dụng vào BĐS ( tỷ lệ an toàn vốn cho vay BĐS lên tới 150%- gấp 3 so với các khoản vay thông thường) và việc giá nhà đất còn đang neo cao… là các yếu tố giữ dòng tiền đầu cơ, đầu tư đứng ngoài thị trường.

          Thứ năm, sức khỏe tài chính các nhiều doanh nghiệp BĐS khó khăn. Sau một năm ngủ đông hoặc cầm cự doanh nghiệp địa ốc nào còn sống đều sức cùng, lực kiệt do bị ảnh hưởng từ sự trầm lắng kéo dài của thị trường từ năm 2019, sang năm 2020 cộng thêm cú đấm bồi Covid. Năm 2020, tiền dự trữ đã hết, thanh khoản giảm mạnh, hàng tồn kho chất đống, chi phí tài chính cho dự án tăng theo thời gian .... càng làm cho sức khoẻ nhiều doanh nghiệp quyệt quệ.

          Dồn tiền đầu tư vào cao ốc văn phòng, khách sạn, các khu nghỉ dưỡng resort, trung tâm thương mại….là chiến lược đầu tư quen thuộc của hầu hết các chủ đầu tư BĐS trên thế giới và tại Việt Nam. Covid đã tàn phá ngành du lịch kéo theo khách sạn nhà hàng, văn phòng cho thuê, mặt bằng bán lẻ, bất động sản du lịch… đã bẻ gẫy kế hoạch kinh doanh của nhiều công ty, tập đoàn. Những công ty, tập đoàn đã gặt hái thành công từ những dự án BĐS du lịch, nghỉ dưỡng như FLC, CEO, Novanland ….trong giai đoạn 2017-2018 say với chiến thắng quyết định “đại nhảy vọt” khi đầu tư lớn, mạnh tay vay mua nhiều dự án BĐS du lịch dàn trải khắp nơi…sẽ lao đao trong năm 2021-2022

          Việc tạm hoãn, dãn nợ, khoanh nợ hay không nâng hạng nợ xấu... theo tinh thần của Thông tư 01/2020/TT-NHNN đã hết thời hạn và Thông tư đang được xem xét sửa đổi. Người đầu tư cần bám sát sự thay đổi của thông tin quan trọng này vì nó ảnh hưởng trực tiếp tới sức khỏe của doanh nghiệp BĐS; năm 2021 ngân hàng không được phép hạ chuẩn cho vay và NHNN liệt các dự án lớn thuộc các lĩnh vực BĐS du lịch, BĐS cao cấp được NHNN liệt vào diện BĐS tiềm ẩn nhiều rủi ro và chỉ đạo các NHTM hạn chế cho vay các dự án loại này.      

Thị trường đã xuất hiện nhiều nhân tố mới tác động tích cực nền kinh tế nói chung và thị trường BĐS nói riêng, bài tiếp theo xin được chia sẻ tới bạn đọc quan tâm

4

Bình luận

Shoptel Isla Bella - Tài sản thương mại sở hữu lâu dài giữa trung tâm đô thị đảo nghỉ dưỡng

Khác biệt so với nhiều BĐS nghỉ dưỡng truyền thống chỉ có thời hạn sở hữu 50 năm, shoptel Isla Bella tại Vinhomes Royal Island (Hải Phòng) không chỉ mở ra cơ hội kinh doanh lợi nhuận cao suốt 4 mùa trong năm, mà còn là “lá chắn tài chính” bền vững qua nhiều thế hệ. Xem thêm
Shoptel Isla Bella - Tài sản thương mại sở hữu lâu dài giữa trung tâm đô thị đảo nghỉ dưỡng - 1

Không chỉ gen Z việt nam, gen Z Mỹ cũng đang “trượt tay” khỏi giấc mơ mua nhà

Nếu bạn là một người trẻ ở Việt Nam, đang lướt nhà trên các app rồi thở dài “bao giờ mới mua nổi một căn?”, thì đừng buồn: ở bên kia bán cầu, Gen Z Mỹ cũng đang… cùng cảnh ngộ. Xem thêm
Không chỉ gen Z việt nam, gen Z Mỹ cũng đang “trượt tay” khỏi giấc mơ mua nhà - 1

Để kìm hãm đà tăng giá bất động sản, nên làm gì?

Giá bất động sản liên tục leo thang trong khi thu nhập của đại đa số người dân tăng chậm đã tạo ra khoảng cách ngày càng xa giữa nhu cầu thực và khả năng sở hữu. Trong bối cảnh đó, nhiều chuyên gia cho rằng cần triển khai đồng bộ các giải pháp để kiểm soát giá nhà đất, đảm bảo thị trường phát triển bền vững và lành mạnh hơn. Xem thêm
Để kìm hãm đà tăng giá bất động sản, nên làm gì? - 1

🔍 Nhiều dự án BĐS bị rao bán hàng loạt, nhà đầu tư "té ngựa": Sau hào quang là gì?

Thị trường bất động sản đang chứng kiến làn sóng rao bán dự án quy mô lớn từ các “ông lớn” với mức định giá lên đến hàng nghìn tỷ đồng. Trong khi đó, giới đầu tư không còn dễ dãi xuống tiền như giai đoạn nóng sốt trước đây. Những thương vụ chuyển nhượng đình đám và những rủi ro tiềm ẩn đang dần bóc tách bức tranh thật của thị trường địa ốc hiện nay. Xem thêm
🔍 Nhiều dự án BĐS bị rao bán hàng loạt, nhà đầu tư "té ngựa": Sau hào quang là gì?  - 1

Người thu nhập cao cũng bó tay mua nhà: Chuyện gì đang xảy ra với thị trường bất động sản Hà Nội?

Nếu bạn nghĩ rằng chỉ người thu nhập thấp mới chật vật mua nhà thì có lẽ đã đến lúc… nghĩ lại. Tại Hà Nội, giá căn hộ trung bình đang leo thang đến mức ngay cả những người có mức thu nhập cao trên 40 triệu/tháng cũng phải dè chừng. Bởi khi mặt bằng giá mở bán mới đã chạm mốc 91 triệu đồng/m², có nơi vượt 100 triệu đồng/m², thì “giấc mơ an cư” của số đông đang bị đẩy lùi một cách rõ ràng. Xem thêm
Người thu nhập cao cũng bó tay mua nhà: Chuyện gì đang xảy ra với thị trường bất động sản Hà Nội?  - 1

BẤT ĐỘNG SẢN 2025: NGUỒN CUNG TĂNG NHƯNG THỊ TRƯỜNG VẪN KHÓ THOÁT "LỆCH PHA"

Trong nửa đầu năm 2025, thị trường bất động sản Việt Nam ghi nhận sự gia tăng mạnh mẽ về nguồn cung. Theo báo cáo từ Hội Môi giới Bất động sản Việt Nam (VARS), tổng nguồn cung nhà ở trên cả nước đạt khoảng 64.000 sản phẩm tương đương 80% tổng nguồn cung của cả năm 2024. Xem thêm
BẤT ĐỘNG SẢN 2025: NGUỒN CUNG TĂNG NHƯNG THỊ TRƯỜNG VẪN KHÓ THOÁT "LỆCH PHA"  - 1

Thị trường mắc kẹt khi tâm lý "không mua", "không bán", chỉ cho thuê

Nếu nghe những câu dưới này thì chúng ta đang là một phần trong “phong trào sống nhẹ, đầu tư ít” đang thịnh hành của một bộ phận người trẻ hiện nay. Xem thêm
Thị trường mắc kẹt khi tâm lý "không mua", "không bán", chỉ cho thuê - 1

CÓ AI CÙNG HOÀN CẢNH NÀY KHÔNG?

Sau mấy chục năm làm công chức ăn dè tiết kiệm, ông bà Tâm cũng xây được ngôi nhà hai tầng khá khang trang giữa làng quê. Ông bà nghỉ hưu "chưa ấm chỗ" thì vợ chồng anh con trai ở thành phố về thuyết phục ông bà bán căn nhà ở quê, được bao nhiêu cho họ mượn để mua chung cư và đón ông bà lên ở cùng.... Xem thêm
CÓ AI CÙNG HOÀN CẢNH NÀY KHÔNG?  - 1

'NHỊN ĂN' CẢ NĂM MỚI MUA NỔI 1M2 CHUNG CƯ HÀ NỘI

Đánh giá từ đơn vị nghiên cứu thị trường bất động sản cho thấy, giá căn hộ chung cư tại Hà Nội quý II năm nay tiếp tục tăng lên mức trung bình 91 triệu đồng/m2. Người dân thu nhập cả năm mới mua nổi 1m2 nhà ở chung cư. Xem thêm
'NHỊN ĂN' CẢ NĂM MỚI MUA NỔI 1M2 CHUNG CƯ HÀ NỘI  - 1

Heatmap giá đất, dân số và hạ tầng giao thông chính tại Hà Nội

Có một nhận định khá phổ biến cho rằng người Hà Nội đặc biệt nhanh nhạy trong việc đầu tư bất động sản. Xem thêm
Heatmap giá đất, dân số và hạ tầng giao thông chính tại Hà Nội  - 1
Heatmap giá đất, dân số và hạ tầng giao thông chính tại Hà Nội  - 2
Heatmap giá đất, dân số và hạ tầng giao thông chính tại Hà Nội  - 3
Heatmap giá đất, dân số và hạ tầng giao thông chính tại Hà Nội  - 4

Chúng ta không thiếu nhà, chúng ta đang thiếu những căn nhà có thể sống được!

Thị trường bất động sản Việt Nam đang đối mặt với một nghịch lý quen thuộc nhưng ngày càng trầm trọng: Dự án thì nhiều, nhưng nhà để ở lại… không có. Xem thêm
Chúng ta không thiếu nhà, chúng ta đang thiếu những căn nhà có thể sống được! - 1

Thị trường đang từ người "chơi bất động sản" tiến tới người "hiểu bất động sản"

Nếu coi thị trường bất động sản như một chuyến tàu cao tốc, thì Hà Nội có lẽ đang ở đoạn… ga kỹ thuật, tạm dừng để kiểm tra bánh lái, chứ không phải kết thúc hành trình. Xem thêm
Thị trường đang từ người "chơi bất động sản" tiến tới người "hiểu bất động sản" - 1

Từ nay đến hết 31/12/2025: 6 trường hợp này sẽ bị thu hồi nhà ở xã hội, ai cố giữ sẽ bị xử phạt

Từ nay đến hết ngày 31/12/2025, hàng loạt căn hộ nhà ở xã hội (NOXH) sẽ bị thu hồi nếu người mua/thuê vi phạm các quy định sử dụng, theo chính sách siết chặt mới của Nhà nước. Mục tiêu là đưa NOXH trở về đúng bản chất an sinh, không bị trục lợi, không biến tướng thành hàng hóa đầu cơ. Xem thêm
Từ nay đến hết 31/12/2025: 6 trường hợp này sẽ bị thu hồi nhà ở xã hội, ai cố giữ sẽ bị xử phạt - 1

Bảng giá đất tiệm cận thị trường: Minh bạch hoá giá trị, hay hợp pháp hoá giá ảo?

Việc Nhà nước công bố chủ trương xây dựng bảng giá đất tiệm cận giá thị trường đang tạo ra những luồng ý kiến trái chiều. Xem thêm
Bảng giá đất tiệm cận thị trường: Minh bạch hoá giá trị, hay hợp pháp hoá giá ảo? - 1

Khi bất động sản là "két sắt quốc dân": Tâm lý ôm đất của người Việt bắt nguồn từ đâu?

Nếu người Mỹ mê cổ phiếu, người Nhật thích tiết kiệm, người Hàn “nghiện” đầu tư vào giáo dục… thì người Việt có một niềm đam mê bền vững qua nhiều thế hệ: ôm đất. Xem thêm
Khi bất động sản là "két sắt quốc dân": Tâm lý ôm đất của người Việt bắt nguồn từ đâu? - 1

Vay tiền tỷ mua nhà “ở tạm vài năm rồi bán đi trả nợ”: Giấc mơ an cư biến thành bài toán sinh tồn

Có lẽ chưa khi nào, hai chữ “an cư” lại trở nên mong manh và chông chênh như hiện tại, khi mà càng nhiều người trẻ chọn mua nhà bằng cả trái tim, rồi buộc phải bán đi bằng tất cả lý trí. Xem thêm
Vay tiền tỷ mua nhà “ở tạm vài năm rồi bán đi trả nợ”: Giấc mơ an cư biến thành bài toán sinh tồn - 1

Khi nhà 30 triệu đồng/m2 tại TP.HCM đã trở thành hàng tuyệt chủng

Nếu đang tìm một căn hộ giá dưới 30 triệu đồng/m² ở TP.HCM, thì xin thông báo là… chúng ta đã đi lùi về quá khứ ít nhất 4 năm. Xem thêm
Khi nhà 30 triệu đồng/m2 tại TP.HCM đã trở thành hàng tuyệt chủng - 1

Giá chung cư Hà Nội đang tăng mạnh trở lại, và lần này có vẻ không chỉ là hiện tượng nhất thời

Từ khu vực nội đô đến vùng ven, cả thị trường sơ cấp lẫn thứ cấp đều ghi nhận mức giá mới cao hơn rõ rệt so với đầu năm. Xem thêm
Giá chung cư Hà Nội đang tăng mạnh trở lại, và lần này có vẻ không chỉ là hiện tượng nhất thời - 1

Khi nhà phố chục tỷ trở thành nhà trọ sinh viên

Nhà phố thương mại trị giá 7–8 tỷ đồng/căn ở đường Mê Linh (Đà Nẵng) đang được sinh viên thuê lại làm… nhà trọ giá rẻ! Xem thêm
Khi nhà phố chục tỷ trở thành nhà trọ sinh viên - 1

🎯 Căn hộ studio giá triệu đô đã lộ diện tại TP.HCM

Ngày hôm qua, Masterise Homes chính thức trình làng tổ hợp Marriott Residences Special Edition tại tòa Lake (thuộc Grand Marina Saigon, quận 1 cũ), với mức giá khiến thị trường choáng váng. Xem thêm
🎯 Căn hộ studio giá triệu đô đã lộ diện tại TP.HCM  - 1

Mua căn hộ bình dân 10 năm trước, giờ thành sở hữu… căn hộ “cao cấp”

Từng bị gắn mác là “tiêu sản”, nhiều căn hộ chung cư cũ tại Hà Nội nay đã trở thành những tài sản giá trị cao trên thị trường. Sau hơn một thập kỷ, giá trị nhiều căn đã tăng gấp đôi, thậm chí gấp ba, ngang ngửa với các sản phẩm cao cấp đang chào bán hiện nay. Xem thêm
Mua căn hộ bình dân 10 năm trước, giờ thành sở hữu… căn hộ “cao cấp”  - 1

Giá căn hộ Hà Nội lại tăng: Cơn sốt nhất thời hay thiết lập mặt bằng mới? 🏙️📈

Sau một giai đoạn đi ngang, thị trường chung cư Hà Nội đang nóng trở lại, cả ở phân khúc sơ cấp lẫn thứ cấp. Từ những căn hộ đã qua sử dụng tại Đông Anh, Bắc Từ Liêm cho đến hàng loạt dự án mới mở bán tại Hoàng Mai, Thanh Trì, Long Biên hay Cầu Giấy tất cả đều đang ghi nhận một mức giá cao chưa từng thấy. Nhưng liệu đây là “hiện tượng nhất thời” hay thị trường đang thiết lập một mặt bằng giá mới? Xem thêm
Giá căn hộ Hà Nội lại tăng: Cơn sốt nhất thời hay thiết lập mặt bằng mới? 🏙️📈  - 1

Vì sao giá nhà cao nhưng vẫn rộn ràng thanh khoản?

Báo cáo thị trường 6 tháng đầu năm 2025 do Hội Môi giới Bất động sản Việt Nam (VARS) vừa công bố cho thấy một nghịch lý thú vị: giá nhà liên tục lập đỉnh, nhưng thanh khoản không những không giảm mà còn tăng mạnh. Xem thêm
Vì sao giá nhà cao nhưng vẫn rộn ràng thanh khoản? - 1

Ở trọ cả đời thì đã sao?

“Sao chưa mua nhà đi, ở trọ hoài sao ổn định được?” – nếu bạn dưới 35 tuổi, đang ở thành phố lớn, làm công ăn lương và chưa có nhà riêng, thì khả năng cao bạn đã nghe câu này… ít nhất một lần mỗi tuần! Xem thêm
Ở trọ cả đời thì đã sao? - 1

Chung cư: Từ “tiêu sản” thành “tài sản” có dễ không?

Năm 2013, chị Hương – một nhân viên văn phòng ở Hà Nội – mua một căn hộ gần 80m² tại khu Yên Hòa (Cầu Giấy) với giá chưa đến 25 triệu đồng/m². Xem thêm
Chung cư: Từ “tiêu sản” thành “tài sản” có dễ không? - 1

Bất động sản 6 tháng cuối năm: Đường về sáng sủa, nhưng đi kiểu gì còn tuỳ… kịch bản!

Thị trường bất động sản nhà ở đang chuẩn bị bước vào nửa cuối năm 2025 với tâm thế “hy vọng có cơ hội, nhưng vẫn nên đem theo dù mưa”. Xem thêm
Bất động sản 6 tháng cuối năm: Đường về sáng sủa, nhưng đi kiểu gì còn tuỳ… kịch bản! - 1
Thông báo
vừa bình luận bài viết